🛡 AML/KYC Policy
📌 Кратко: Мы боремся с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с 5AMLD и FATF рекомендациями.
1. Что такое AML?
AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер по противодействию отмыванию денежных средств, полученных преступным путём.
2. Наши обязательства
- 🛡 Мониторинг всех транзакций
- 🚫 Блокировка подозрительных активностей
- 📊 Анализ паттернов поведения
- 🌍 Соблюдение санкционных списков (OFAC, EU, UN)
- 📋 Сотрудничество с правоохранительными органами при законном запросе
3. Запрещённые юрисдикции
| Страна | Причина |
|---|---|
| 🇰🇵 Северная Корея | UN/EU/US Embargo |
| 🇮🇷 Иран | US/EU Sanctions |
| 🇸🇾 Сирия | US/EU Sanctions |
| 🇨🇺 Куба | US Embargo |
| 🇦🇫 Афганистан | FATF High Risk (наблюдение) |
| 🇺🇸 США | Не работаем (другая юрисдикция) |
4. Подозрительные операции
Мы можем затребовать дополнительную верификацию при:
- 💰 Сумма вывода > €1000 за раз
- 📊 Сумма выводов > €5000 за месяц
- 🚨 Резкое изменение паттернов активности
- 🌐 Использование VPN из санкционных стран
- 👥 Множественные аккаунты с одного IP
5. KYC (Know Your Customer)
При запросе мы можем попросить:
- 📷 Фото документа (паспорт/ID)
- 🖼 Selfie с документом
- 📍 Подтверждение адреса (счёт ЖКХ)
🔒 Безопасность: Все KYC документы хранятся зашифрованно и удаляются после верификации (кроме хеша для повторных проверок).
6. Запрещённые действия
- 🚫 Использование платформы для отмывания денег
- 🚫 Финансирование терроризма
- 🚫 Транзакции от/к санкционных лиц
- 🚫 Создание множественных аккаунтов
- 🚫 Сокрытие реальной личности (поддельные документы)
⚠ Последствия: При выявлении нарушений — permanent ban, конфискация баланса и при необходимости — передача данных правоохранительным органам.
7. Контакты AML-офицера
⏱ Время ответа: до 7 рабочих дней